In maart 2018 ben ik begonnen met beleggen, dus precies 7 jaar later heb ik in totaal €20k aan dividend ontvangen. Hoe mooi is dat?
Onderstaande plaatje geeft mijn totaal (cumulatief) ontvangen dividend aan over de afgelopen jaren. Zoals je kunt zien, zit ik niet alleen op de €20k, maar begint de lijn ook steeds stijler te lopen. Omdat ik alles herbeleg, gaat het dividend zelf ook weer dividend opleveren. Op termijn gaat dat dus erg hard.
Voor de mensen die zeggen, dat dividend een sigaar uit eigen doos is: de bijdrage van dividend wordt alleen maar meer en meer de komende jaren. Verschillende onderzoeken tonen aan, dat dividend een aanzienlijke bijdrage levert aan het totale rendement van een beleggingsportfolio. Zo is er een onderzoek van Hartford Funds, dat tussen 1940 en 2023 dividend voor maar liefst 34% bijdroeg aan het totaalrendement van de S&P 500. Als je het tussen 1930 en 2017 bekijkt, gaat het om 42%. Dat is nog naast het enorme effect van herbeleggen versus niet herbeleggen. Kijk in het onderzoek ook maar eens naar de verschillende figuren over herbeleggen van dividend:
bron: Hartford Funds onderzoek
Oftewel: dividend gaat op termijn een groot deel bepalen van je vermogensgroei, mits je het natuurlijk herbelegt.
Terug naar mijn eigen situatie. Nu zit ik op een forward dividend van ongeveer €6500. Om helder te maken hoe hard de sneeuwbal groeit: het heeft me dus precies 7 jaar gekost om €20k aan dividend te ontvangen, terwijl ik op dit moment ieder jaar (!) €6500 aan dividend ontvang als ik nu zou stoppen met inleggen. Dan zou ik dus over 3 jaar de volgende €20k aan dividend hebben ontvangen, terwijl het eerst 7 jaar duurde. Als ik echter doorga met inleggen, groeit die €6500 in 3,5 jaar uit naar zo'n €10k per jaar. Dus over zo'n 3,5 jaar ontvang ik ieder jaar (!) 50% van mijn totaal ontvangen dividend van de afgelopen 7 jaar. Wow, is dat niet bijna magisch om die sneeuwbal te zien groeien?!
Het blijkt dat onze hersenen niet-lineaire effecten maar moeilijk kunnen bevatten. Dat blijkt voor mij wel weer uit bovenstaande. Dat vind ik nu de kracht van dividend en het rente-op-rente effect.
Word jij ook weleens verrast door het effect van dit soort voorbeelden?
11 opmerkingen:
Naar aanleiding van jouw blog en het niet terug kunnen vinden van oudere resultaten bij de bank ben ik ook maandelijks mijn financiën in Excel bij gaan houden. Mijn startpunt is begin 2018 en ongeveer vanaf dat moment is mijn beleggingsstrategie gewijzigd naar buy & hold.
Qua dividend zie ik een mooi sneeuwbal effect. Ik had zo'n 50 maanden nodig voor de eerste €10k aan dividend, 20 maanden voor de volgende €10k, dan zo'n 15 maanden om tot een totaal van €30k tot komen. En nu op weg naar €40k cumulatief, heel misschien gaat dat dit jaar lukken. Ik zit dan op zo'n €10k dividend per jaar. Een mooi basis voor FIRE.
Net even gekeken. In totaal zit ik nu op 18k dividend. Waar ik in 2019 op 1000 euro zat denk ik dat ik dit jaar op 4500 uitkom. Dividend is voor mij vooral een extraatje en niet mijn strategie. Al telt het toch aardig mee als je er zo naar kijkt.
Mooie blogpost. Ik vraag me af: hoe en waar hou jij je resultaten allemaal bij? Ik wil beginnen met dividend beleggen en wil het vanaf het begin goed inzichtelijk maken voor mijzelf. Hoe doe jij dat?
Erik, ik kan het programma portfolio performance van harte aanbevelen. Het is een gratis te gebruiken open source programma. Maakt alles super inzichtelijk.
@Quint: dat is een mooi resultaat en geeft precies de kracht van de sneeuwbal weer! Ieder jaar wordt hij vanzelf steeds groter. Zeker een mooie basis voor FIRE.
@Luxe of zuinig: hoe langer je het laat lopen, hoe meer het gaat bijdragen aan je groei. Oftewel, lekker laten doorlopen :-)
@Erik: je hebt verschillende online portfolio trackers, die je veel werk uit handen nemen. Omdat die er destijds niet waren, hou ik het nu simpelweg in Excel bij. Kost me een half uurtje per maand en ik kan erin klooien/proberen wat ik wil.
@Sander: bedankt, ik las je reactie later pas :-)
Bedankt voor je reactie Sander. Goeie tip. Ik ga het eens onderzoeken.
@erik op dit moment gebruik ik Snowball Analytics. Ik heb portfolio performance ook tijden als primaire bron van overzicht gebruikt. Ik zat daar wel wat de klooien met aandelen splits en miste destijds een kijkje in toekomstig inkomen. Dus ben ook elders gaan kijken. Begin dit jaar gebruik ik Snowball primair. Ik vind de API connectie naar mijn broker wel fijn en het ziet er overzichtelijk uit. Ik hoef daar in principe geen handmatige handelingen meer uit te voeren en heb ook life inzicht via hun mobile app. En als je de behoefte hebt kan je ook je portfolio van verschillende brokers, inclusief crypto stapelen.
@anoniem: die kende ik nog niet. Even snel op hun website kijkend, zou voor mijn posities de betaalde variant nodig zijn. Met €12 per maand ben ik toch zuinig genoeg om nog mijn eigen Excel aan te houden ;-)
Een reactie posten