Brrr, het is begin oktober en gelijk herfst buiten. Niet mijn meest favoriete periode. Nooit gesnapt waarom mensen niet een winterslaap kunnen houden om met de lente weer wakker te worden. Maar goed, wat nooit een winterslaap houdt is dividend. Immers, iedere maand blijft het binnenkomen. Zo ook afgelopen maand. Normaal is september een van de "grote" dividendmaanden, al heb ik het gevoel, na de ETF-dividendverlagingen van de laatste tijd, dat het deze maand minder hosanna gaat zijn. Laat ik snel eens kijken.
Dividend-inkomsten
Hieronder de dividend-inkomsten van afgelopen maanden (netto in euro's, dus eventueel omgerekend vanuit dollars).
Samengevat:
- Dividend september: €748
- Dividend heel 2024: €3784
- Jaarlijks (forward) dividend: €5640 of 5969 EUR+USD (excl. belasting)
- Yield on cost: 4,7%
Natuurlijk ben ik hartstikke blij met €748 aan dividend deze maand, maar als ik het vergelijk met vorig jaar, heb ik slechts 1% meer dividend ontvangen. En dat terwijl ik vrijwel het hele jaar heb ingelegd in ETF's. Belangrijkste oorzaak zijn de grote schommelingen in ETF-dividend. Vrij teleurstellend in dat opzicht dus, maar die conclusie had ik al eerder getrokken. Is dat hele jaar investeren dan verloren? Dat zeker niet. Qua ETF-dividendbijdrage wel, maar qua koersontwikkeling niet. Daarnaast verwacht ik dat het ETF-dividend komende jaren weer wat bijtrekt, dus zie ik dit als een momentopname.
Kijkend naar het forward dividend, zit ik bijna op de 6000 EUR+USD. Dat zou een mooie mijlpaal zijn om te passeren. Wel een belangijke note: hierbij heb ik eventuele ETF-dividendverlagingen of -verhogingen van afgelopen kwartaal niet meegenomen. Hou ik mezelf dan voor de gek? Misschien wel, maar dat heb ik in een vorige post al besproken. Als het ETF-dividend dit kwartaal -20% doet en volgend kwartaal +20% vliegt mijn dividendoverzicht alle kanten op en raak ik niet erg gemotiveerd. Ik ga dus weer even de ETF-dividendschommelingen tijdelijk negeren, wellicht weer op jaarbasis bekijken en me richten op wat mijn eigen inleg bijdraagt.
Of ik mijn dividenddoel voor 2024 (6200 EUR+USD) ga halen, weet ik nog niet. Klopt, ik kan in een hoog-dividendaandeel of BDC investeren, maar dan zou ik dat alleen maar doen om het doel te halen. Liefst leg ik dan nog wat extra geld in om het doel te behalen met stabiele aandelen. Maar dat is voor later.
Dividend-veranderingen
Afgelopen maand zijn de volgende veranderingen aangekondigd:
- McDonald's (MCD): +6,0%
- New Jersey Resources (NJR): + 7,1%
- Realty Income (O): +0,2%
- Texas Instruments (TXN): +4,6%
- Verizon Communications (VZ): +1,9%
Kijk, dat zijn lekkere verhogingen, die zijn zeker welkom.
Portfolio en aankopen
Zie deze pagina voor een portfolio overzicht. Deze maand heb ik gekocht:
- iShares STOXX Global Select Dividend 100 ETF (ISPA): 68st
Misschien is het hypocriet om afgelopen maand een ETF te hebben gekocht, maar ik vond het voor nu even de meest brave/saaie optie. Het lastige bij mijn nieuwe aankopen, vind ik de keuze tussen ETF's en individuele aandelen. De regelmatige lezers weten dat ik ben begonnen met individuele aandelen en later ben overgestapt op ETF's. De laatste maanden/kwartalen laten de ETF's echter hun hoofd hangen qua dividend, wat enorm schommelt. Ondanks dat, hebben ze het wel goed gedaan qua koersverloop. Ik ben dus echt een beetje op zoek naar "what's next".
Samenvatting
Zoals ik al had verwacht, heb ik slechts 1% meer dividend ontvangen dan vorig jaar. Een domper na een jaar investeren in ETF's. Aan de positieve kant is mijn portfolio wel flink gegroeid (qua waarde), ben ik blij met de €748 aan dividend deze maand en ben ik bijna bij de 6000 EUR+USD aan forward dividend.
Voor nu negeer ik even alle schommelingen in ETF-dividend, deze heb ik in mijn administratie bevroren. Wellicht hou ik mezelf dan voor de gek, maar ik wil graag mijn motivatie behouden i.p.v. dat deze alle kanten op schiet.
Hoe gaan jullie om met de schommelingen in ETF-dividend?
7 opmerkingen:
Ik ben behoorlijk gespreid in groei-/waarde-ETF’s en groei-/waarde-aandelen. Ik houd de individuele dividendschommelingen niet bij maar naar aanleiding van jouw blog wel de maandelijkse dividendinkomsten. Maar kijk toch vooral naar de waarde van mijn portefeuille. In slechtere beursjaren zie ik dat het dividend het verschil maakt. Nu hebben we een mooi beursjaar en is het dividend maar een fractie van de koerswinst. Dus eigenlijk past dit patroon perfect binnen mijn strategie van spreiden.
De afgelopen maand was goed voor €1.306, 19% meer dan vorig jaar en nu stevig boven de €1000 grens. Het aantal fondsen dat heeft uitgekeerd in september is 29. En dat maakt voor mij september een leuke maand. Elke week zie ik weer een rijtje bijschrijvingen :-).
Aankopen: ASML, Siemens, TDT (AEX) en ik miste inspiratie voor een laatste aankoop…
Verder na overleg met ABN AMRO wat geld ingelegd in een ‘groen spaar deposito’. Dat kan volgens mij alleen nog dit jaar en levert een extra procentje voordeel op.
Al met al toch mooie maandopbrengst!
Vraagje: hoe hou je inzicht op de dividendverhoging is daar een aparte site voor?
@Quint: mooie maand heb je gedraaid, inderdaad stabiel ruim boven €1000. Voorheen was ik niet zoveel bezig met de totale waarde van mijn portefeuille en keek ik vooral naar het dividend. Echter in de huidige markt helpt de koersstijging zeker mee tegen het lagere dividend. Bij dalingen werkt het dividend daarentegen mee als kussen tegen de dalingen.
Qua groen-deposito, geldt het alleen bij ABN dat het niet meer kan of stoppen meer aanbieders?
@anoniem (14:35u): zeker, daar ben ik ook erg blij mee!
Ik gebruik verschillende sites, maar vooral mijn eigen Excel sheet waarin ik het dividend bijhoud per aandeel. Is even iedere maand wat werk, maar houdt me wel scherp.
@Mr Groeigeld. Groensparen kan bij verschillende banken (ABN, ING, Triodos, ASN...). Er staat een lijst op de website van de belastingdienst. Ik begreep van ABN dat het stopt of minder wordt, maar kan dat zo niet terugvinden. Het is een fiscale regel. Je betaalt geen vermogensbelasting over dat deel en mag daarboven nog 0,7% aftrekken van je belasting (heffingskorting). Alle beetjes helpen :-)
antwoord 19:52 is van Quint :-)
@Quint: dankje. Ik ken de regel en aanbieders, maar vroeg me af of alleen ABN ermee stopt. Helder zo! Ik zal er ook eens induiken, zoals je zegt helpen alle beetjes.
Een reactie posten